為有效應對我縣企業(yè)在生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)過(guò)程中可能出現的資金鏈斷裂風(fēng)險，確保企業(yè)的正常運營(yíng)和健康發(fā)展，切實(shí)管理好企業(yè)資金鏈應急周轉保障資金，根據《中共山西省委?******人民政府關(guān)于支持民營(yíng)經(jīng)濟發(fā)展的若干意見(jiàn)》（晉發(fā)〔2018〕37號）和《中共忻州市委 ******人民政府關(guān)于支持民營(yíng)經(jīng)濟發(fā)展的實(shí)施意見(jiàn)》（忻市發(fā)〔2019〕1******人民政府辦公廳關(guān)于印發(fā)山西省企業(yè)資金鏈應急周轉保障資金管理辦法的通知》（晉政辦發(fā)〔2023〕55號）通知要求，結合我縣實(shí)際，縣發(fā)改工信和科技商務(wù)局初步擬定了《岢嵐縣企業(yè)資金鏈應急周轉保障資金管理辦法》，進(jìn)一步為企業(yè)提供及時(shí)的資金支持，防范******辦公室，聯(lián)系電話(huà)0350-******，郵箱：******。時(shí)間截止4月11日。?
??
?
岢嵐縣企業(yè)資金鏈應急周轉保障資金管理辦法
?
一、總則
1.為優(yōu)化我縣營(yíng)商環(huán)境,幫助企業(yè)及時(shí)續貸,緩解資金緊張壓力，規范高效為企業(yè)正常生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)提供資金鏈應急周轉保障。
******銀行信貸條件、生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)正常、貸款即將到期但足額還貸出現暫時(shí)困難的企業(yè)提供臨時(shí)周轉服務(wù)的短期資金。
3.應急周轉資金適用于我縣行政區域內依法經(jīng)營(yíng)企業(yè)的流動(dòng)資金貸款轉貸續貸的臨時(shí)周轉。
4.應急周轉資金不適用于項目貸款、表外融資等業(yè)務(wù)。
5.應急周轉資金管理應堅持政府引導、公益運作、周轉使用、互利共贏(yíng)的原則。
二、應急周轉資金來(lái)源
岢嵐縣財政自籌資金2000萬(wàn)
三、應急周轉資金企業(yè)申報條件
1.依法經(jīng)營(yíng)、具有獨立的企業(yè)法人資格,工商、稅務(wù)登記等手續齊全;
2.企業(yè)產(chǎn)品符合國家產(chǎn)業(yè)政策,生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)正常,誠信經(jīng)營(yíng), 企業(yè)及企業(yè)法定代表人、實(shí)際控制人無(wú)征信不良記錄;
3.無(wú)欠稅漏稅行為;
4.企業(yè)確實(shí)存在轉貸續貸困難******銀行確認正在辦理還貸續貸手續并同意給予續貸;
5.擁有完善的財務(wù)制度和規范的會(huì )計核算,按時(shí)報送財務(wù)會(huì )計資料。
6.下列企業(yè)原則上不得申報使用應急周轉資金
（1）列入環(huán)保關(guān)停及淘汰落后產(chǎn)能名單等不符合國家產(chǎn)業(yè)政策的;
（2）違反應急周轉資金使用管理規定,不履行還款責任、拖欠資金占用費的 ;
（3）不按規定用途使用應急周轉資金的。
四、續貸申請使用規程
申請企業(yè)需在貸款到期前10個(gè)工作日向應急周轉資金承辦主體（岢嵐縣發(fā)改工信和科技商務(wù)局）提出應急周轉保障書(shū)面申請,同時(shí)提供以下資料:
1.同意續貸有效文件(需注明還貸后發(fā)放不低于還款額的新貸款);
2.******銀行貸款合同原件及復印件,正在辦理續貸的相關(guān)證明材料原件及復印件;
3.******銀行（******有限公司）負責對企業(yè)進(jìn)行條件審核并向縣應急周轉資金承辦主體（岢嵐縣發(fā)改工信和科技商務(wù)局）提交同意發(fā)放續貸資金承諾書(shū)等相關(guān)材料，由縣應急周轉資金承辦主體（岢嵐縣發(fā)改工信和科技商務(wù)局）召開(kāi)局務(wù)會(huì )議同意后，報分管副縣長(cháng)審定批準后出借還貸應急資金。
五、占用費收取、使用和管理
為充分提高應急周轉資金的運轉效率,企業(yè)在使用資金時(shí)以一年期貸款市場(chǎng)報價(jià)利率(LPR)為基礎,按占用時(shí)間繳納差別化資金占用費,應急周轉資金的最長(cháng)使用時(shí)限不超過(guò)20日,資金占用費按照實(shí)際使用的自然日收取。5日(含5日)內歸還,按一年期貸款市場(chǎng)報價(jià)利率(LPR)收取資金占用費;6日至20日(含20日)內歸還,按一年期貸款市場(chǎng)報價(jià)利率(LPR)1.5倍執行。
除資金占用費外,應急周轉資金使用不得收取其他任何費用。
應急周轉資金占用費收入列支限用于應急周轉金管理性開(kāi)支,原則上不超每年資金占用費收入的20%。
應急周轉資金的占用費收入結余、專(zhuān)戶(hù)存儲孳生的利息結余轉增應急周轉資金。
六、監督管理
1.縣金融******服務(wù)中心負責匯總分析資金使用情況,組織推動(dòng)審計整改,督促指導各市加強監督管理,提升應急周轉資金規范化使用效率。
2.應急周轉資金運行遵循專(zhuān)戶(hù)存儲、專(zhuān)款專(zhuān)用、獨立核算、封閉運行、滾動(dòng)使用的原則。嚴禁挪用、借用、超范圍使用資金。
3.應急周轉資金可根據政策及市場(chǎng)需求變化情況******人民政府批準后決定終止。終止后的資金按投入比例返還縣財政。
七、風(fēng)險控制
承辦主體（岢嵐縣發(fā)改工信和科技商務(wù)局）是應急周轉資金風(fēng)險控制主體責任單位,對應急周轉資金實(shí)行全程跟蹤管理,及時(shí)掌握使用應急周轉資金的企業(yè)生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)狀況,及時(shí)監測預警應急周轉資金使用情況,及時(shí)采取有效措施防范化解資金風(fēng)險。承辦主體（岢嵐縣發(fā)改工信和科技商務(wù)局）應嚴格按照有關(guān)規定及程序辦理借款審批手續,及時(shí)催收還款,按月向縣金融******服務(wù)中心報送應急周轉資金管理使用情況及重要事項,自覺(jué)接受縣金融******服務(wù)中心的監督管理。
承辦主體（岢嵐縣發(fā)改工信和科技商務(wù)局）******人民政府和市金融辦報告資金使用過(guò)程中的重大事項,并按季報送季度應急周轉資金管理使用情況 ,按年度報送全年應急周轉資金管理使用情況。
縣審計局依法對應急周轉資金進(jìn)行審計監督。縣金融******服務(wù)中心牽頭做好相應層級專(zhuān)項審計報告整改落實(shí)組織推動(dòng)工作。
八、附則 ?
本辦法自印發(fā)之日起實(shí)施，有效期為5年。
